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为何现在银行开户越来越难?企业这些行为将会是银行的重点监控对象

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专业顾问回答

袁蓉蓉
袁蓉蓉服务年限:8客户评分:5.0 /5.0

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有很多成功注册了公司的人,都碰到了一个难题,那就是银行开户。相比之前,预约及审核要求复杂了许多,让创业者们苦不堪言。开户难主要是因为有人利用银行账户进行非法行为,典型的就是电信诈骗、洗钱、虚开发票等,监管机构为了打击这类行为,对银行开户的审查义务,提出了更多要求;而银行担心被监管处罚,便加大了风控力度。

以下是银行重点关照的企业银行账户类型:

1、一人名下多家企业/多个银行对公账户、一个地址注册多个执照

2、经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的

3、三无人员:无本地户籍、无居住证、无社保

4、首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)

5、身份证地址为异地偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等

6、异地开立对公账户

7、长期休眠账户,长期不打对账单

8、无法联系到企业法人

9、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户

有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现。

对于中小企业来说,如果初期创业资料不是很好的话,建议不要贸然去申请门槛开户比较高的银行开户,如香港汇丰银行,如果申请人年龄太小,公司资料不够好等被拒绝的可能性是非常大的,可以先去申请开户门槛低一些的银行,想要详解香港银行开户的情况,以及哪些银行时候自己申请开户的,请咨询轻创巴士。

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