随着国际信息透明化和金融监管制度的日益严格,有不少客户的银行账户受到波及,接到了银行的关户通知书,再开户又要面临重重难关。面对银行越来越频繁的调查和审核,开户以及账户维护已经成为越来越多人关注的重点问题了。
离岸账户开户
1.开新加坡银行账户:
现在新加坡银行已经推出视频开户服务,客户在大陆不需要过去新加坡就能开户,目前新加坡本地三大银行星展银行DBS、大华银行UOB、华侨银行OCBC等都可以远程视频开户,还有新加坡华渣打银行,新加坡汇丰银行,马来西亚RHB银行都可以不需要去新加坡,远程开户。
2.开内地离岸账户:
新加坡公司、香港公司、澳门公司、英国、BVI/开曼/塞舌尔/萨摩亚群岛公司、迪拜公司等类型都可以开户,像国内的华侨永亨银行、渣打银行、星展银行、汇丰银行及稠州商业银行都是可以开立离岸账户的。
3.开香港银行帐户:
目前不过港,香港银行可以远程开户的银行有:香港渣打银行公司户、香港花旗银行公司户、香港星展银行公司户、香港汇丰银行公司户、香港华侨银行公司户、香港东亚银行公司户。
4.开澳门银行账户:
澳门部分银行可以远程开立公司户口。
5.美国银行账户:
远程视频开立公司户口,美国银行还是比较多的,用的比较多有美国华美银行、美国BOA银行、美国大通银行、美国国泰银行等;具体美国各个银行的对比,我们会在后面的文章中介绍到。
管理银行账户,既要符合内地的监管政策,也要符合国际的监管政策,遵循国际规则,比如CRS、FATCA、BEPS、反洗钱等法律法规。如果有什么不当操作,银行基本上不会提前通知户主关闭账户的情况,突然被关闭账户,资金一段时间内无法立即取回,现金流受到极大影响。